本篇文章给大家谈谈银行卡一次收5个亿转帐会被查吗，以及个人银行卡收到转账5个亿对应的知识点，文章可能有点长，但是希望大家可以阅读完，增长自己的知识，最重要的是希望对各位有所帮助，可以解决了您的问题，不要忘了收藏本站喔。

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从银行取走一个亿的现金会怎么样？如果中了1亿的彩票，这钱要怎么存到银行去，会被查吗？银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗？或者有其他风险吗？个人银行账户进账多少就会被查？有何依据？从银行取走一个亿的现金会怎么样？从银行取走一个亿的现金会怎么样？我觉得就目前情况，不太可能，我参加银行工作四十多年，见过取款几千万的，但取一个亿没见过，也不现实。

其一，银行自身从经济效益和安全角度考虑，现金库存很少的，没有那么大的现金，而且，人民银行发行库也是有一定数量的，为保证各专业银行的需要，不可能对某一个银行发行那么多现金，所以，支付那么大数额现金是相当困难的。

其二，人民银行对现金支付有很严格要求，规定个人取现金超过5万以上，要提前予约的，否则，不予受理。各银行对单位账户取现金控制也很严格，对用途审查很严密，超过百万以上现金支付，都要经过好几级严格审批，对那么大的现金支出，难上加难。

其三，现在网络那么发达，银行支付手段那么多，国家也提倡减少现金使用，开辟了多钟支付手段，既快捷又安全，为什么还要使用大量现金那？网上银行，手机银行，自动取款机，智能柜台，支付宝，微信已深入到了人们生活的各个方面，极其方便，正所谓“一机在手，走遍天下”。事实上，现在人们工资，补贴，购物，出行等许多经济活动都是网络上完成的，很少有用现金的，除少数不发达地区或年龄大的以外。真的没必要用那么多的现金。

其四，国家对反洗钱控制的非常严格，对大额支付监管到位，各银行从防范案件和风险角度，对大额支付，异常交易，更是慎之又慎，管控更加严格，从取款人的资金来源，到用途，到账户资金流向，都很细致审查和控制。

其五，那么大的资金支付，银行从存款和效益角度出发，都会做你的工作，帮你想办法，推荐你相关的支付手段，把资金留置在本行，减少资金外流，还能保证你的资金使用，但不能是那么大的资金支付。

如果中了1亿的彩票，这钱要怎么存到银行去，会被查吗？出于反洗钱的监管要求，对于平常流水较少的银行卡来说，突然有大额交易的话可能会被银行系统监控，卡片也会被调整为“异常”状态，说明来源合法后才能恢复正常状态。

同时，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，个人客户当日单笔或累计5万元及以上的存取款属于“大额交易”的范畴，银行有义务将可疑大额交易上报央行系统，央行排查是否存在洗钱或其他违法犯罪的行为。

普通人中奖1个亿后去银行存款的话，金额已经远超5万，按道理是会被盘问和监管的，但事实上并非如此，不是每一笔大额存取款都会被监管或上报，收入来源合法的是没有问题的。

先说一下奖金如何支付的问题：中奖金额不一样，则领奖地点和支付方式也不一样。

拿双色球福利彩票来说，一等奖中奖后需要到省福利中心兑奖、二等奖到市福利中心兑奖，一二等奖的支付方式都是支票；对于三到六等奖，凭中奖彩票到购彩站兑奖就可以了，以现金的方式支付。

按照税法规定，单注中奖1万元及以上的需要缴纳20%的个人所得税，由彩票中心代扣代缴。对于奖金1个亿的大奖来说，扣除20%的个人所得税之后，剩余的8000万才归中奖人所有。

这8000万的奖金是由支票形式支付的，看清楚支票左上角所属的银行是哪一家，拿着该支票、身份证到该家银行的网点办理存款就可以了。

第二，如此大面值的存款会被银行盘问吗？8000万并不是一个小数目，除非是银行熟知的高收入客户，银行知道该客户的存款金额与收入水平匹配，这样的客户是不会被盘问的。

对于意外中奖的人来说，特别是与该家银行没有业务往来的人来说，突然到银行存8000万确实值得怀疑，按大额交易和可疑交易报告管理办法的要求，是应该上报央行系统的。

但拿着彩票中心开具的支票来存款的话，银行大概率是不会上报央行监管系统的：

因为支票上除了有大小写金额、出票日期以外，还有用途、收款人、出票人印鉴（即彩票中心的章子）等信息，拿到支票的银行一看就是彩票奖金，属于合法来源，也就不会上报央行监管系统。

只要银行核实支票确实是真实的，柜台人员就很乐意为你办理存款业务，而且后期还会将你视为VIP客户，毕竟当下每家银行的揽储任务都比较重。

写在最后：综上来说，彩票大额奖金放心的去存到银行就可以了，属于合法来源，不会被盘问和上报央行监管系统的。

不过这里存在一个“漏洞”：

彩票是不记名的，只要你不说，每人知道你中了大奖，完全属于个人隐私。

但存款是记名的，而且是实名，如此一来，银行肯定知道大奖得主是谁。如果柜员没有遵守“存款保密”的原则，忍不住把大奖得主身份透露了出去，会给大奖得主的生活造成一定的困扰。

对此，大家怎么看？欢迎留言交流；

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银行卡频繁收款会被认定为洗钱吗？或者有其他风险吗？作为银行员工，以我们内部认定标准告诉你，频繁收款没问题，但如果快进快出，不留余额就有问题。

经过核查多个客户的银行卡流水，只要银行卡连续多日，每日不分时间有多笔资金快进快出，交易对手相对固定或短期内固定，交易金额有一定规律，收入和支出基本相符，账户不留余额，那么我们就会认定，此持卡人涉嫌电信诈骗，只要“涉嫌”，就会管控非柜面交易渠道，如手机银行转账，自助机具，第三方支付、消费，刷卡等都渠道都会被关闭，只能在银行柜台办理业务，等着这些客户的就是销卡，从此就不让他持有银行卡。

人行的惩戒机制是在确认客户违法行为后，要求各商业银行3年内不准为其新开户，管控5年非柜面渠道，但商业银行内部已经把此人标注为禁止类、高风险类客户，就算时间超人行标准，也会拒绝为其再开户。

商业银行在收到系统预警信息后，都有研判复核机制，客户虽频繁收款，或多笔大额走款，但也会根据持卡人的业务往来，实际经营情况综合判断，只有符合多项违法特征，才会加以管控。

只要正常用卡，不要参与违法活动，不要和违法人员有业务来往，银行不会管控账户。

个人银行账户进账多少就会被查？有何依据？目前大家如果是有一笔工资收入进入银行以后，要达到多少金额就会被银行重点关注呢？

毕竟目前的银行不仅兼具着储蓄功能，也是成为了国家调查个人是否有出现灰色收入，不正常收入等情况的调查手段，防止个人违法犯罪行为，大家有没有担心过个人的账户，如果短时间内进账多少会被调查呢？

毕竟我们的银行上来讲，短期上应该是会付一定的交易额度的，这个额度上的多少一般而言，短线上来说，如果你账户只要达到了5万元，那么银行就会开始对你的个人账户进行调查，超过了5万元，银行工作就会将你的转账记录，甚至是来源发送国家机关进行监控，而且如果你的账号还会持续的有资金持续的流入，那么国家方面自然会对你的这个账户进行严厉的审查，对你账户的本身进行一定的走账流水，因为短期上来讲你没有几万元的收入突然出现了一下子连续多比几万，甚至是几十，上百万的走账流水，那么银行就会对你的账号进行日常审核，很可能会接打电话咨询，或者是进行实时的监控是否存在洗钱的行为。

这些操作流程也是会出现的，但大家不用担心，如果自己的金钱来自有道，并且没有出现什么问题，假设说很可能你这笔哪一款是因为你6个钱包集合在一个账户里面买房，或运气好一点中了福利彩票500万的头奖，都有可能有大笔金钱的流露，但是大家只要不是做违法行为，都不会出现大的问题。

所以说个人的账户是5万元流水，而实体账户可能是100万左右，而企业账户大概是200万左右，目前大家一定要相信银行和国家部门是不会冤枉，任何一个人的，只要大家存钱是合法的，都不会有任何问题金钱也能得到实质性的保障。

OK，关于银行卡一次收5个亿转帐会被查吗和个人银行卡收到转账5个亿的内容到此结束了，希望对大家有所帮助。

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